AML Verifizierung bei Royalgame Casino

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht erst seit gestern, sondern seit unserer Gründung 2023 mit festen internen Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäscherei

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung sowie den-bindingen Vorgaben der Aufsichtsbehörde. Ein dediziertes Compliance-Team, angeführt durch unseren Money Laundering Reporting Officer (MLRO), setzt diese Vorschriften im täglichen Betrieb um. Diese Pflichten sind für uns kein formaler Akt, sondern die Grundlage dafür, dass Sie auf einer sauberen Plattform spielen können.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir führen regelmässige Risikobewertungen durch, schulen alle Mitarbeitenden, die mit Kundengeldern in Kontakt kommen, und melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Verdächtig ist für uns jede Transaktion, die nicht zu Ihrem bekannten Profil, Ihrer Spielehistorie oder Ihren dokumentierten finanziellen Verhältnissen passt. Bei begründetem Verdacht setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, bevor wir weitere Schritte prüfen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Ihr Alter, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren erlaubt. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Nutzungsverhalten vorgezogen werden, etwa wenn Einzahlungen in kurzer Zeit deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen.

• Personalausweis oder Reisepass als Lichtbildausweis
• Aktueller Adressnachweis, zum Beispiel eine Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis über die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode, etwa ein Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Den Upload Ihrer Dokumente erledigen Sie direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung. Achten Sie auf lesbare, vollständige und unveränderte Abbildungen, denn abgeschnittene Ecken oder bearbeitete Dateien verlängern die Prüfung. Die Bearbeitung dauert bei uns in der Regel 24 bis 48 Stunden, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail sowie als Statusanzeige im Konto.

• Bereitstellung: Dokument im Konto hochladen, je Schritt ein separates File
• Automatische Erstprüfung: Lesbarkeit, Vollständigkeit und Dateiformat
• Manuelle Prüfung: Abgleich Ihrer Angaben mit den Dokumenten durch unser Compliance-Team
• Rückmeldung: Bestätigung oder konkrete Nachforderung mit Begründung
• Abschluss: Verifizierungsstatus wird dauerhaft in Ihrem Konto hinterlegt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsverarbeitung, und jeder Zugriff wird protokolliert. Ihre Ausweiskopien erscheinen nie öffentlich, werden nicht an Dritte zu Marketingzwecken weitergegeben und nicht an andere Spieler oder Partnerplattformen übermittelt.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Bei Auszahlungen ab höheren Beträgen, bei wiederholten grossen Einzahlungen oder bei einem klaren Bruch zu Ihrem bisherigen Muster können wir einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Dieser Schritt gehört zu den gesetzlichen Pflichten aus unserer MGA-Lizenz und richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern gegen mögliche Dritte, die Konten für unredliche Zwecke missbrauchen könnten.

Als Belege akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge des einzahlenden Kontos, Nachweise aus Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen oder Erbschaften sowie Erklärungen zu Geschäftseinkünften. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und wir teilen Ihnen immer mit, welcher Beleg für welchen Vorgang benötigt wird.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere Überwachungssysteme, die Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Kontext automatisch mit Ihrem Spielerprofil abgleichen. Manuelle Prüfungen schliessen sich an, wenn das System Abweichungen meldet. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und bei mehreren Methoden proportional zu den getätigten Einzahlungen. Das gilt auch für Kryptowährungen: Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether erfolgen auf die Wallet Ihrer Einzahlung.

Gebühren für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir nicht. Kosten, die von Zahlungsanbietern oder Banken erhoben werden, gehen zu deren Lasten und liegen ausserhalb unseres Einflussbereichs. Limits für VIP-Kundinnen und -Kunden ab höheren Stufen können individuell angepasst werden, wobei die gesetzlichen Meldepflichten davon unberührt bleiben.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht in ausreichender Qualität ein, stoppen wir die Auszahlung bis zur Klärung. Bleibt die Anfrage über längere Zeit unbeantwortet, beschränken wir das Konto auf Spiele ohne Geldeinsatz und schliesslich die Einzahlungsfunktion. Einzahlungen, die vor einer fehlgeschlagenen Verifizierung getätigt wurden, zahlen wir auf eine von Ihnen nachgewiesene Methode zurück, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Angaben Dritter oder Identitätsmissbrauch fest, sperren wir das Konto umgehend, wickeln offene Guthaben gemäss den gesetzlichen Vorgaben ab und erstatten bei strafrechtlich relevanten Fällen Meldung an die zuständigen Behörden. Gegen Entscheide unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA, die bei Prüfungen Einsicht in unsere KYC-Akten verlangen kann. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiederbringlich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten zu verlangen oder eine Löschung zu beantragen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Anfragen dieser Art bearbeiten wir innerhalb der gesetzlichen Fristen und bestätigen Ihnen den Vollzug schriftlich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisangaben und Ihr Alter.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem vollständigen Upload. Unleserliche oder unvollständige Dateien verlängern die Bearbeitung, da wir dann nachfordern müssen.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Auszahlungen erfolgen aus Sicherheitsgründen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Methoden teilen wir den Betrag proportional zu den Einzahlungen auf.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht einreiche?

Dann bleibt die betroffene Auszahlung so lange ausgesetzt, bis die Klärung abgeschlossen ist. Spielen mit vorhandenem Guthaben bleibt Ihnen während dieser Zeit möglich.